ジュニアNISAつみたてNISA併用の資産運用成績(2020年9月末)

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我が家では、2017年から毎年特別児童扶養手当と障害児福祉手当の合計80万円分の障害手当を子供名義のジュニアNISAで運用し、2020年の7月からはつみたてNISAも併用して年間40万円、合計年間120万円を将来子供の介護等で利用できるように運用しています。

その運用成績を毎月公開していきます。

2020年9月総括

微減

9月は円高や外国株の下落により、外国株メインの投資信託は前月比約5%のマイナスになりました。

ただ、リスクヘッジで国内株メインの投資信託も持っていてそちらは前月比約4%のプラスとなり、トータルでのマイナスは少なめに抑えられました。

しばらく国内株メインの投資信託は累計でマイナスの状態が続いていましたが、今月ようやくプラス転換！

海外ではまた新型コロナウイルスが感染拡大してきていますが、日本では抑えられているからでしょうか。

はたしてこの流れがこの先も続くのかどうなのか・・・

(なお、今日9/30の株価下落分はまだ投資信託の基準価格には反映されていません)

ジュニアNISA運用成績 

2020年9月末時点の運用成績

投資元本	評価金額	損益金額	損益率
3,200,000円	3,421,133円	+221,133円	+6.91%

2020年の月ごとの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率
1月末	3,200,000円	3,391,580円	+191,580円	+5.99%
2月末	3,200,000円	3,150,200円	-49,800円	-1.56%
5月末	3,200,000円	3,198,459円	-1,541円	-0.05%
6月末	3,200,000円	3,191,641円	-8,359円	-0.26%
7月末	3,200,000円	3,275,875円	+75,875円	+2.37%
8月末	3,200,000円	3,456,503円	+256,503円	+8.02%
9月末	3,200,000円	3,421,133円	+221,133円	+6.91%

(3月4月は新型コロナの暴落によるショックでメモしておらず・・・) 

投資を開始した2017年からの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率
2017年末	800,000円	819,194円	+19,194円	+2.40%
2018年末	1,600,000円	1,413,372円	-186,628円	-11.66%
2019年末	2,400,000円	2,617,883円	+217,883円	+9.08%

つみたてNISA運用成績 

2020年9月末時点の運用成績

投資元本	評価金額	損益金額	損益率
400,000円	403,534円	+3,534円	+0.88%

投資元本40万円と記載していますが、つみたてNISAの場合毎月の投資金額上限が定められており、まだ7月から開始したばかりなので実際に投資信託を購入している金額としては20万円分で、残りは買付余力となります。 

2020年の月ごとの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率
7月末	400,000円	401,247円	+1,247円	+0.31%
8月末	400,000円	411,747円	+11,747円	+2.94%
9月末	400,000円	403,534円	+3,534円	+0.88%