ジュニアNISAつみたてNISA併用の資産運用成績(2020年11月末)
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我が家では、2017年から毎年特別児童扶養手当と障害児福祉手当の合計80万円分の障害手当を子供名義のジュニアNISAで運用し、2020年の7月からはつみたてNISAも併用して年間40万円、合計年間120万円を将来子供の介護等で利用できるように運用しています。
その運用成績を毎月公開していきます。
2020年11月総括
10%以上の大幅プラス
日経平均株価が29年ぶりの高値水準になったり、NYダウ平均が史上最高値を更新したり、11月は大幅にプラスとなりました。
ジュニアNISAとつみたてNISAの合計損益もプラス50万円を超え、NISAでの非課税なのでもし今売却して利益確定すると約10万円分の税金が免除されることになります。
なぜここまで急上昇しているのかよくわからず、年末にかけて急落しそうな気もしますが、気にせず定期的に積み立てていきます。
ジュニアNISA運用成績
2020年11月末時点の運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 3,200,000円 | 3,678,254円 | +478,254円 | +14.95% |
2020年の月ごとの運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 | |
|---|---|---|---|---|
| 1月末 | 3,200,000円 | 3,391,580円 | +191,580円 | +5.99% |
| 2月末 | 3,200,000円 | 3,150,200円 | -49,800円 | -1.56% |
| 5月末 | 3,200,000円 | 3,198,459円 | -1,541円 | -0.05% |
| 6月末 | 3,200,000円 | 3,191,641円 | -8,359円 | -0.26% |
| 7月末 | 3,200,000円 | 3,275,875円 | +75,875円 | +2.37% |
| 8月末 | 3,200,000円 | 3,456,503円 | +256,503円 | +8.02% |
| 9月末 | 3,200,000円 | 3,421,133円 | +221,133円 | +6.91% |
| 10月末 | 3,200,000円 | 3,306,521円 | +106,521円 | +3.33% |
| 11月末 | 3,200,000円 | 3,678,254円 | +478,254円 | +14.95% |
(3月4月は新型コロナの暴落によるショックでメモしておらず・・・)
投資を開始した2017年からの運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 | |
|---|---|---|---|---|
| 2017年末 | 800,000円 | 819,194円 | +19,194円 | +2.40% |
| 2018年末 | 1,600,000円 | 1,413,372円 | -186,628円 | -11.66% |
| 2019年末 | 2,400,000円 | 2,617,883円 | +217,883円 | +9.08% |
つみたてNISA運用成績
2020年11月末時点の運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 400,000円 | 430,304円 | +30,304円 | +7.58% |
2020年の月ごとの運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 | |
|---|---|---|---|---|
| 7月末 | 400,000円 | 401,247円 | +1,247円 | +0.31% |
| 8月末 | 400,000円 | 411,747円 | +11,747円 | +2.94% |
| 9月末 | 400,000円 | 403,534円 | +3,534円 | +0.88% |
| 10月末 | 400,000円 | 396,984円 | -3,016円 | -0.75% |
| 11月末 | 400,000円 | 430,304円 | +30,304円 | +7.58% |
