ジュニアNISAつみたてNISA併用の資産運用成績(2020年12月末)

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我が家では、2017年から毎年特別児童扶養手当と障害児福祉手当の合計80万円分の障害手当を子供名義のジュニアNISAで運用し、2020年の7月からはつみたてNISAも併用して年間40万円、合計年間120万円を将来子供の介護等で利用できるように運用しています。

その運用成績を毎月公開していきます。

2020年総括

2020年は新型コロナウイルスの影響で株価が乱高下しましたが、ひとまず年末時点ではプラスになりました。

いつ暴落が来てもおかしくないと思いますが、気にせず定期的に積み立てていきます。

ジュニアNISAは2017年から開始したため、今年の2021年でついに5年間分の最後の非課税投資枠となり、合計400万円の元本での運用となります。

子供が20歳になった際にこのお金を渡す予定ですが、その時の株価や子供の成長もどうなっているか・・・

お金の管理ができるぐらいにまで成長することを願う。

ジュニアNISA運用成績 

2020年12月末時点の運用成績

投資元本	評価金額	損益金額	損益率
3,200,000円	3,756,194円	+556,194円	+17.38%

2020年の月ごとの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率
1月末	3,200,000円	3,391,580円	+191,580円	+5.99%
2月末	3,200,000円	3,150,200円	-49,800円	-1.56%
5月末	3,200,000円	3,198,459円	-1,541円	-0.05%
6月末	3,200,000円	3,191,641円	-8,359円	-0.26%
7月末	3,200,000円	3,275,875円	+75,875円	+2.37%
8月末	3,200,000円	3,456,503円	+256,503円	+8.02%
9月末	3,200,000円	3,421,133円	+221,133円	+6.91%
10月末	3,200,000円	3,306,521円	+106,521円	+3.33%
11月末	3,200,000円	3,678,254円	+478,254円	+14.95%
12月末	3,200,000円	3,756,194円	+556,194円	+17.38%

(3月4月は新型コロナの暴落によるショックでメモしておらず・・・) 

投資を開始した2017年からの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率
2017年末	800,000円	819,194円	+19,194円	+2.40%
2018年末	1,600,000円	1,413,372円	-186,628円	-11.66%
2019年末	2,400,000円	2,617,883円	+217,883円	+9.08%
2020年末	3,200,000円	3,756,194円	+556,194円	+17.38%

つみたてNISA運用成績 

2020年12月末時点の運用成績

投資元本	評価金額	損益金額	損益率
400,000円	440,016円	+40,016円	+10.00%

2020年の月ごとの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率
7月末	400,000円	401,247円	+1,247円	+0.31%
8月末	400,000円	411,747円	+11,747円	+2.94%
9月末	400,000円	403,534円	+3,534円	+0.88%
10月末	400,000円	396,984円	-3,016円	-0.75%
11月末	400,000円	430,304円	+30,304円	+7.58%
12月末	400,000円	440,016円	+40,016円	+10.00%