ジュニアNISAつみたてNISA併用の資産運用成績(2020年8月末)

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我が家では、2017年から毎年特別児童扶養手当と障害児福祉手当の80万円分の障害手当を子供名義のジュニアNISAで運用し、2020年の7月からはつみたてNISAも併用して年間40万円、合計年間120万円を将来子供の介護等で利用できるように運用しています。

その運用成績を毎月公開していきます。

2020年8月総括

7月末の時点では、新型コロナウイルスの第２波でまた下落して運用成績マイナスに転落するかなと思っていましたが、無事プラスとなりました。

国内株と海外株の投資信託で運用しており、途中までは結構いい調子で上がっていたものの、最後の週末で安倍首相辞任のサプライズニュースが流れて国内株の株価暴落＆円高となってしまいましたが、8月最終日は無事戻して終了！

損益金額で見ると新型コロナウイルスでの暴落分も取り戻し、2019年末の損益金額を超えました。

ジュニアNISA運用成績 

2020年8月末時点の運用成績

投資元本	評価金額	損益金額	損益率
3,200,000円	3,456,503円	+256,503円	+8.02%

2020年の月ごとの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率
1月末	3,200,000円	3,391,580円	+191,580円	+5.99%
2月末	3,200,000円	3,150,200円	-49,800円	-1.56%
5月末	3,200,000円	3,198,459円	-1,541円	-0.05%
6月末	3,200,000円	3,191,641円	-8,359円	-0.26%
7月末	3,200,000円	3,275,875円	+75,875円	+2.37%
8月末	3,200,000円	3,456,503円	+256,503円	+8.02%

(3月4月は新型コロナの暴落によるショックでメモしておらず・・・) 

投資を開始した2017年からの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率
2017年末	800,000円	819,194円	+19,194円	+2.40%
2018年末	1,600,000円	1,413,372円	-186,628円	-11.66%
2019年末	2,400,000円	2,617,883円	+217,883円	+9.08%

つみたてNISA運用成績 

2020年8月末時点の運用成績

投資元本	評価金額	損益金額	損益率
400,000円	411,747円	+11,747円	+2.94%

投資元本40万円と記載していますが、つみたてNISAの場合毎月の投資金額上限が定められており、まだ7月から開始したばかりなので実際に投資信託を購入している金額としては168,000円分で、残りは買付余力となります。 

2020年の月ごとの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率
7月末	400,000円	401,247円	+1,247円	+0.31%
8月末	400,000円	411,747円	+11,747円	+2.94%